開(kāi)離岸賬戶(hù)
離岸賬戶(hù)也叫OSA賬戶(hù)，境外機(jī)構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開(kāi)立的賬戶(hù)，屬于境外賬戶(hù)；離岸賬戶(hù)只針對(duì)公司開(kāi)戶(hù)，個(gè)人開(kāi)戶(hù)是不支持的。離岸賬戶(hù)相對(duì)于NRA賬戶(hù)受外匯管制更少些，從資金的安全性角度來(lái)看，離岸賬戶(hù)要安全些，受?chē)?guó)家外管局監(jiān)管沒(méi)那么嚴(yán)格。
◆離岸賬戶(hù)的優(yōu)點(diǎn)：
1、資金調(diào)撥自由：
客戶(hù)的離岸賬戶(hù)即等同于在境外銀行開(kāi)立的賬戶(hù)，可以從離岸賬戶(hù)上自由調(diào)撥資金，不受?chē)?guó)內(nèi)外匯管制。
2、存款利率、品種不受限制：
存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，比境外銀行同類(lèi)存款利率優(yōu)惠、存取靈活。特別是大額存款，可根據(jù)客戶(hù)需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。
3、免征存款利息稅：
中國(guó)政府對(duì)離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實(shí)際凈收益更為可觀(guān)。
4、提高境內(nèi)外資金綜合運(yùn)營(yíng)效率：
可充分利用銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時(shí)具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點(diǎn)，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。
5、內(nèi)操控，境外運(yùn)作：
可以通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行對(duì)離岸賬戶(hù)的操作。
◆離岸賬戶(hù)的缺點(diǎn)：
1、離岸銀行也是犯罪分子所用來(lái)洗錢(qián)的常見(jiàn)場(chǎng)所，因而名聲不佳。
2、鼓勵(lì)居民避稅或逃稅。
3、因其不在存款人所住地，儲(chǔ)戶(hù)服務(wù)中可能產(chǎn)生不便。
4、開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)的起點(diǎn)儲(chǔ)蓄金額一般較高，故主要服務(wù)于收入較高的人士。
◆離岸賬戶(hù)的作用：
1.資金調(diào)撥自由：
客戶(hù)的離岸賬戶(hù)即等同于在境外銀行開(kāi)立的賬戶(hù)，可以從離岸賬戶(hù)上自由調(diào)撥資金，不受?chē)?guó)內(nèi)外匯管制。
2.存款利率、品種不受限制：
存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，比境外銀行同類(lèi)存款利率優(yōu)惠、存取靈活;特別是大額存款，可根據(jù)客戶(hù)需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。
3.免征存款利息稅：
中國(guó)政府對(duì)離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實(shí)際凈收益更為可觀(guān)。
4.提高境內(nèi)外資金綜合運(yùn)營(yíng)效率：
可充分利用銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時(shí)具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點(diǎn)，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。
5.境內(nèi)操控，境外運(yùn)作：
可以通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行對(duì)離岸賬戶(hù)的操作。
◆離岸賬戶(hù)的開(kāi)設(shè)地：
1、馬恩島全球許多著名的財(cái)富管理公司，基金的賬戶(hù)都駐扎在這里。
2、倫敦最老牌最發(fā)達(dá)的資本市場(chǎng)，離岸賬戶(hù)與在岸賬戶(hù)并帳操作。
3、香港與倫敦十分相似，很多中國(guó)企業(yè)成立離岸公司都在那里開(kāi)戶(hù)，特別受到歐美公司的推崇，因?yàn)橄愀鄣谋Ｃ芏缺葌惗馗谩?/div>
4、新加坡與香港相似，但監(jiān)管更嚴(yán)厲，離岸與在岸不能完全并帳操作。
5、開(kāi)曼塞舌爾英屬維爾京等地 純粹的離岸港類(lèi)型的金融中心，保密性好，但不一定有信用證項(xiàng)下的服務(wù)。
6、盧森堡和比利時(shí)地處歐洲大陸，大國(guó)小資源少，吸引游資是他們獲利一個(gè)主要途徑。
◆開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)需要提供哪些資料
根據(jù)注冊(cè)所在地及組織形式的不同，開(kāi)立離岸業(yè)務(wù)所需的資料可能有所不同。有限公司開(kāi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)提供下列文件：
一、香港注冊(cè)的有限公司,應(yīng)提供：
1、經(jīng)證實(shí)的商業(yè)登記證復(fù)印件
2、經(jīng)證實(shí)的公司注冊(cè)證明書(shū)復(fù)印件
3、最近一期的周年申報(bào)表
4、經(jīng)證實(shí)的公司組織大綱及章程副本
5、董事會(huì)決議(二個(gè)以上股東)或授權(quán)委托書(shū)(一個(gè)股東)
6、各董事身份證或護(hù)照復(fù)印件
7、銀行開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)
8、印鑒卡(一式五份)
二、澳洲、新加坡、英國(guó)注冊(cè)的有限公司提供：
1、公司注冊(cè)證明書(shū)認(rèn)證副本
2、公司章程及組織大綱副本
3、經(jīng)認(rèn)證的董事及公司秘書(shū)資料報(bào)表
4、董事會(huì)決議(二個(gè)以上股東)或授權(quán)委托書(shū)(一個(gè)股東)
5、各董事身份證或護(hù)照復(fù)印件
6、銀行開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)
7、印鑒卡(一式五份)
三、BVI公司，應(yīng)提供：
1、公司注冊(cè)證明書(shū)認(rèn)證副本
2、公司構(gòu)架證書(shū)
3、出任董事同意書(shū)
4、會(huì)議記錄
5、股票證書(shū)
6、經(jīng)證實(shí)的公司組織大綱及章程副本
7、注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的證明
8、注冊(cè)代表出具的決議書(shū)
9、各董事身份證或護(hù)照
10、銀行開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)
11、印鑒卡(一式五份)
四、美國(guó)注冊(cè)的有限公司,應(yīng)提供：
1、公司注冊(cè)證明書(shū)認(rèn)證副本
2、公司章程及附則認(rèn)證副本
3、于公證人或律師面前作出的法律聲明
4、董事會(huì)決議(二個(gè)以上股東)或授權(quán)委托書(shū)(一個(gè)股東)
5、各董事身份證或護(hù)照復(fù)印件
6、銀行開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)
五、獨(dú)資企業(yè),應(yīng)提供下列文件：
1、經(jīng)證實(shí)的商業(yè)登記證影印本
2、經(jīng)證實(shí)的商業(yè)登記證申請(qǐng)書(shū)影印本
3、獨(dú)資經(jīng)營(yíng)人員身份證或照護(hù)影印本
4、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)
5、授權(quán)委托書(shū)及印鑒卡(一式五份)
六、合伙商號(hào)開(kāi)戶(hù)時(shí),應(yīng)提供如下文件：
1、經(jīng)證實(shí)的商業(yè)登記證影印本
2、經(jīng)證實(shí)的商業(yè)登記證申請(qǐng)書(shū)影印本
3、合伙經(jīng)營(yíng)人身份證或照護(hù)影印本
4、合伙商號(hào)帳號(hào)開(kāi)戶(hù)委托書(shū)
5、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)
6、授權(quán)委托書(shū)及印鑒卡(一式五份)
七、社團(tuán)開(kāi)戶(hù)時(shí),應(yīng)提供如下文件：
1、經(jīng)證實(shí)的社團(tuán)成立會(huì)議記錄證明影印本
2、經(jīng)證實(shí)的會(huì)章規(guī)則
3、經(jīng)證實(shí)的登記證明文件
4、社團(tuán)開(kāi)戶(hù)委托書(shū)
5、經(jīng)正式的法人機(jī)構(gòu)代表印鑒證明書(shū)影印本
6、帳戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)
7、印鑒卡(一式五份)
◆國(guó)內(nèi)哪些公司可開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)：
目前，國(guó)內(nèi)可以開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)的銀行有招商銀行、交通銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、廣東發(fā)展銀行。客戶(hù)可以先注冊(cè)離岸公司后，選擇一家銀行辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)。由于各家銀行的服務(wù)與手續(xù)費(fèi)有所不同，下面詳細(xì)介紹：
招商銀行
》首次開(kāi)通會(huì)收取25USD的開(kāi)戶(hù)費(fèi)
》銀行賬戶(hù)管理費(fèi)用：年日均存款低于USD5萬(wàn)，則管理費(fèi)為USD50/年.
》電匯費(fèi)：系統(tǒng)外匯款USD15.00/HKD120.00；系統(tǒng)內(nèi)匯款寄同轉(zhuǎn)款USD10.00/HKD80.00
》中轉(zhuǎn)行費(fèi)用：摩根大通銀行。費(fèi)用18USD/筆；全額到賬25USD/筆
》L/C：用證開(kāi)立和托收轉(zhuǎn)開(kāi)收費(fèi)一樣，5W一下1.25‰ ，5W 以上0.625‰，最低35USD，報(bào)文費(fèi)75USD。
》開(kāi)戶(hù)時(shí)長(zhǎng)：7個(gè)工作日左右
交通銀行
》銀行賬戶(hù)管理費(fèi)用：年賬戶(hù)流量或者賬戶(hù)余額小于1000USD，收取100-150USD的小額賬戶(hù)管理費(fèi)
》電匯費(fèi)：網(wǎng)銀2USD/筆，柜面20USD/筆；同行內(nèi)快匯2USD/筆
》中轉(zhuǎn)行費(fèi)用：中轉(zhuǎn)行不定，美金一般是花旗和美聯(lián)。費(fèi)用約5-10USD/一筆
》L/C：金額的0.7‰-1.5‰，轉(zhuǎn)開(kāi)費(fèi)用100USD-300USD，具體費(fèi)用要按照客戶(hù)的信用和資金情況而定。電報(bào)費(fèi)20USD，平郵10USD.
》開(kāi)戶(hù)時(shí)長(zhǎng)：7個(gè)工作日左右
平安銀行
》首次開(kāi)通會(huì)收取25USD的開(kāi)戶(hù)費(fèi)
》銀行賬戶(hù)管理費(fèi)用：若日均存款余額小于5000美元等值外匯，每季度收取5USD賬戶(hù)管理費(fèi)用；若開(kāi)了多個(gè)幣種的賬戶(hù)，管理費(fèi)累計(jì)計(jì)算。
》電匯費(fèi)：收款行是平安個(gè)人戶(hù)5USD/筆；收款行是平安離岸戶(hù)0手續(xù)費(fèi)；收款行是其他銀行賬戶(hù)20USD/筆。
》中轉(zhuǎn)行費(fèi)用：有不同的中轉(zhuǎn)行，看客戶(hù)是否指定中轉(zhuǎn)行。費(fèi)用15-25USD/筆之間。
》L/C：接收按照金額1.25‰ ，電報(bào)費(fèi)20USD
》開(kāi)戶(hù)時(shí)長(zhǎng)：7個(gè)工作日左右
上海浦東發(fā)展銀行
》銀行賬戶(hù)管理費(fèi)用：日均存款達(dá)到1萬(wàn)美元，無(wú)任何年度費(fèi)用；如客戶(hù)日均存款不到1萬(wàn)美元，收取50美元賬戶(hù)維持費(fèi)。--客戶(hù)日均存款指該客戶(hù)名下各幣種賬號(hào)累計(jì)
》電匯費(fèi)：
1、網(wǎng)銀匯款同行公司或個(gè)人：免費(fèi)
2、網(wǎng)銀匯款不同行的公司或個(gè)人：USD18
3、柜面匯款同行的公司或個(gè)人：USD10
4、柜面不同行的公司或個(gè)人：USD30
（以上免或已含電報(bào)費(fèi)：USD10/筆）
》L/C：
1、信用證通知費(fèi)：USD24/筆，
2、信用證修改通知：USD15/次，
3、L/C交單：手續(xù)費(fèi)1.25‰，郵費(fèi)實(shí)收。
4、D/P、D/A交單：手續(xù)費(fèi)：1‰，郵費(fèi)實(shí)收。
5、轉(zhuǎn)讓信用證：手續(xù)費(fèi)1‰，下限USD20,上限USD200,電報(bào)費(fèi)USD25/筆
6、開(kāi)證：手續(xù)費(fèi)：1.5‰，下限USD35,郵電費(fèi)USD25
7、銀行詢(xún)證函、公司存款余額證明：USD25/筆
》開(kāi)戶(hù)時(shí)長(zhǎng)：7個(gè)工作日左右
》特殊要求：大陸必須有公司，可能會(huì)實(shí)地考查
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